Gestão Financeira

Gestão Financeira

Tenha controle total sobre as finanças da sua clínica com automação inteligente, emissão de boletos e relatórios gerenciais completos.

🎯 Visão Geral

O módulo financeiro do ClínicaWork oferece:

✅ Lançamento automático após consultas
✅ Múltiplas formas de pagamento
✅ Emissão de boletos bancários
✅ Controle de inadimplência
✅ Conciliação bancária automática
✅ Relatórios gerenciais completos

💳 Formas de Pagamento

Pagamento em Dinheiro

Controle de Caixa:

• Registro de entrada e saída
• Fechamento diário automático
• Conferência de valores
• Impressão de relatório de caixa

Troco Inteligente:

• Calcula troco automaticamente
• Alerta de falta de troco
• Sugestão de valores para caixa

Cartão de Crédito e Débito

Integração com Maquininhas:

• Stone, Cielo, Rede, PagSeguro
• Registro automático da transação
• Conciliação automática
• Controle de taxas

Parcelamento:

• Configure parcelas aceitas
• Cálculo automático de juros
• Controle de recebimentos futuros
• Previsão de fluxo de caixa

PIX

QR Code Automático:

• Geração instantânea
• Valor pré-preenchido
• Confirmação automática
• Baixa imediata após pagamento

Chave PIX da Clínica:

• Configuração simples
• Integração bancária
• Notificação de recebimento
• Reconciliação automática

Boleto Bancário

Emissão Automática:

• Geração em 1 clique
• Dados do paciente preenchidos
• Vencimento configurável
• Juros e multa automáticos

Gestão de Boletos:

• Envio por e-mail/WhatsApp
• Acompanhamento de pagamento
• Baixa automática
• Reenvio facilitado
• Segunda via instantânea

Convênios Médicos

Gestão Completa:

• Cadastro de convênios
• Tabelas de valores
• Controle de autorizações
• Guias TISS
• Acompanhamento de glosas

Faturamento:

• Lote de guias
• Envio ao convênio
• Controle de prazos
• Gestão de recebimentos

💰 Contas a Receber

Lançamento Automático

Após a Consulta:

• Sistema cria conta automaticamente
• Valor conforme tabela/convênio
• Vinculação ao paciente
• Status pendente

Registro de Pagamento:

• Selecione forma de pagamento
• Confirme valor recebido
• Sistema baixa automaticamente
• Emite comprovante

Controle de Recebimentos

Painel Financeiro:

• Receitas do dia
• Receitas do mês
• Contas pendentes
• Previsão de recebimentos

Filtros e Buscas:

• Por período
• Por forma de pagamento
• Por paciente
• Por médico
• Por convênio

Parcelamento

Divisão Facilitada:

• Defina quantidade de parcelas
• Sistema calcula valores
• Gera boletos/carnês
• Controla vencimentos
• Notifica próximas parcelas

Gestão de Parcelas:

• Status de cada parcela
• Parcelas em aberto
• Parcelas vencidas
• Renegociação simplificada

🔴 Gestão de Inadimplência

Identificação Automática

Alertas de Vencimento:

• 5 dias antes do vencimento
• No dia do vencimento
• 1 dia após vencimento
• 7 dias após vencimento
• 30 dias após vencimento

Dashboard de Inadimplência:

• Total em aberto
• Aging (30, 60, 90+ dias)
• Pacientes inadimplentes
• Tendências e padrões

Cobrança Automatizada

Lembretes Progressivos:

Dia do Vencimento:

• Lembrete amigável
• Formas de pagamento
• Link para boleto/PIX

1 Dia Após:

• Lembrete de atraso
• Multa e juros informados
• Facilidades para quitar

7 Dias Após:

• Cobrança mais firme
• Opções de parcelamento
• Contato da secretária

30 Dias Após:

• Negociação necessária
• Análise de caso a caso
• Possível bloqueio de agenda

Negociação de Dívidas

Ferramentas:

• Histórico completo de débitos
• Cálculo automático de juros
• Desconto configurável
• Novo parcelamento
• Acordo formalizado

Acompanhamento:

• Status de negociação
• Parcelas do acordo
• Cumprimento de pagamentos
• Liberação gradual

💸 Contas a Pagar

Despesas da Clínica

Categorias:

• Aluguel e condomínio
• Salários e encargos
• Fornecedores
• Equipamentos
• Marketing
• Outras despesas

Lançamento:

• Manual ou recorrente
• Anexo de documentos
• Controle de vencimentos
• Baixa após pagamento

Controle de Vencimentos

Alertas:

• Contas a vencer hoje
• Contas a vencer na semana
• Contas vencidas
• Programação de pagamentos

Priorização:

• Urgência
• Valor
• Fornecedor
• Consequências de atraso

📊 Fluxo de Caixa

Visão Consolidada

Entradas:

• Consultas pagas
• Recebimentos de convênios
• Pagamentos parcelados
• Outras receitas

Saídas:

• Despesas fixas
• Despesas variáveis
• Investimentos
• Impostos

Saldo:

• Diário
• Semanal
• Mensal
• Projetado

Projeção Financeira

Previsão de Recebimentos:

• Consultas agendadas
• Parcelas a receber
• Convênios a receber
• Previsão próximos 90 dias

Previsão de Pagamentos:

• Despesas fixas recorrentes
• Despesas programadas
• Investimentos planejados
• Impostos a recolher

Análise de Cenários:

• Melhor cenário
• Cenário realista
• Pior cenário
• Ações recomendadas

📈 Relatórios Financeiros

Demonstrativo de Resultados (DRE)

Receitas:

• Por fonte (particular/convênio)
• Por médico
• Por procedimento
• Total do período

Despesas:

• Por categoria
• Fixas vs variáveis
• Total do período

Resultado:

• Lucro/prejuízo
• Margem de lucro
• Comparativo com meses anteriores

Relatórios Gerenciais

Faturamento:

• Por período
• Por médico
• Por convênio
• Por procedimento
• Tendências e sazonalidade

Inadimplência:

• Taxa de inadimplência
• Aging de recebíveis
• Pacientes inadimplentes
• Perda estimada

Ticket Médio:

• Valor médio por consulta
• Por tipo de atendimento
• Por especialidade
• Evolução temporal

ROI (Retorno sobre Investimento):

• Investimento em marketing
• Novos equipamentos
• Ações de melhoria
• Análise de viabilidade

Relatórios para Contador

Exportação Facilitada:

• Formato Excel/CSV
• Período customizável
• Classificação contábil
• Anexos de comprovantes

Informações Incluídas:

• Todas as receitas
• Todas as despesas
• Formas de pagamento
• Documentos fiscais

🏦 Conciliação Bancária

Integração Bancária

Bancos Suportados:

• Principais bancos brasileiros
• Importação de extratos
• Sincronização automática
• Saldo atualizado

Conciliação Automática:

• Identifica pagamentos recebidos
• Baixa contas automaticamente
• Destaca divergências
• Sugere correspondências

Fechamento de Caixa

Diário:

• Total de entradas
• Total de saídas
• Saldo final
• Conferência com físico

Mensal:

• Resumo do mês
• Comparativo com mês anterior
• Metas vs realizado
• Relatório gerencial

💡 Melhores Práticas

Organização Financeira

Diariamente:

• Registre todos os recebimentos
• Baixe pagamentos confirmados
• Confira caixa ao final do dia
• Verifique inadimplência

Semanalmente:

• Analise contas a receber
• Programe pagamentos da semana
• Envie cobranças pendentes
• Acompanhe conciliação

Mensalmente:

• Feche o mês contábil
• Analise DRE
• Revise metas
• Planeje próximo mês

Redução de Inadimplência

Prevenção:

• Cobre no ato da consulta
• Ofereça facilidades (cartão/PIX)
• Explique formas de pagamento
• Deixe política clara

Gestão:

• Cobre educadamente
• Ofereça parcelamento
• Negocie quando necessário
• Mantenha relacionamento

🔗 Integração com Outros Recursos

O financeiro se integra com:

• Agendamento — Previsão de receitas
• Confirmações — Redução de faltas
• Relatórios — Análises completas
• Comunicação — Cobranças automáticas

📊 Benefícios Comprovados

✅ Redução de 60% na inadimplência
✅ Aumento de 35% no faturamento
✅ Economia de 15h/mês em tarefas financeiras
✅ 100% de controle sobre finanças
✅ Decisões baseadas em dados reais

🎯 Próximos Passos

Organize suas finanças:

• Guia: Fluxo Financeiro — Passo a passo
• Relatórios — Análises completas
• Suporte — Ajuda especializada

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