Fluxo Financeiro

Fluxo Financeiro

Guia prático para gerenciar todas as transações financeiras da clínica no ClínicaWork.

💳 Recebendo Pagamentos

Após a Consulta

Processo Padrão:

1. Sistema Cria Conta Automaticamente

   • Ao finalizar consulta
   • Valor conforme tabela
   • Vinculado ao paciente

2. Registre o Pagamento

   • Abra conta criada
   • Selecione forma de pagamento
   • Confirme valor
   • Sistema baixa automaticamente

Formas de Pagamento

Dinheiro:

• Selecione “Dinheiro”
• Informe valor pago
• Sistema calcula troco
• Registra em caixa

Cartão:

• Selecione “Cartão”
• Escolha débito/crédito
• Parcelas (se crédito)
• Maquininha (manual ou integrado)
• Taxa deduzida automaticamente

PIX:

• Gere QR Code
• Paciente paga
• Confirmação automática (se integrado)
• Ou confirme manualmente

Boleto:

• Gere boleto
• Envie por WhatsApp/e-mail
• Aguarde pagamento
• Baixa automática (se integrado)

📊 Fechamento de Caixa

Diário

Ao Final do Dia:

1. Acesse Fechamento

   • Menu Financeiro > Fechar Caixa
   • Selecione data (hoje)

2. Confira Valores

   Saldo Inicial: R$ 200,00
   
   Entradas:
   - Dinheiro: R$ 850,00
   - Débito: R$ 1.200,00
   - Crédito: R$ 2.400,00
   - PIX: R$ 650,00
   Total Entradas: R$ 5.100,00
   
   Saídas:
   - Despesas: R$ 300,00
   - Sangria: R$ 500,00
   Total Saídas: R$ 800,00
   
   Saldo Final: R$ 4.500,00

3. Conte Dinheiro Físico

   • Valor esperado em caixa
   • Confira físico
   • Registre diferença (se houver)

4. Feche o Dia

   • Confirme valores
   • Imprima relatório
   • Sistema fecha o dia

💰 Gestão de Recebíveis

Contas a Receber

Painel de Controle:

• Total a receber
• Vencendo hoje
• Vencendo na semana
• Vencidos

Ações:

Para Contas do Dia:

• Ligue lembrando
• Envie lembrete WhatsApp
• Ofereça facilidades
• Registre pagamento

Para Contas Vencidas:

• Verifique tempo de atraso
• Primeira cobrança (amigável)
• Segunda cobrança (firme)
• Negociação (se necessário)

Parcelamentos

Criar Parcelamento:

1. Acesse Conta

2. Clique “Parcelar”

3. Defina Condições:

   • Quantidade de parcelas
   • Valor de entrada (opcional)
   • Dia de vencimento
   • Juros (se houver)

4. Gere Parcelas:

   • Sistema cria parcelas
   • Gera boletos (opcional)
   • Envia ao paciente
   • Controla vencimentos

Gestão:

• Acompanhe cada parcela
• Alertas de vencimento
• Cobrança automática
• Renegociação se necessário

📝 Emissão de Boletos

Gerar Boleto

Passo a Passo:

1. Acesse Conta a Receber

2. Clique “Gerar Boleto”

3. Confirme Dados:

   • Valor
   • Vencimento
   • Dados do paciente
   • Juros/multa

4. Envie ao Paciente:

   • WhatsApp (mais rápido)
   • E-mail
   • SMS com link
   • Imprima (se solicitado)

Gestão de Boletos

Acompanhamento:

• Boletos enviados
• Aguardando pagamento
• Pagos (baixa automática)
• Vencidos

Segunda Via:

• Paciente solicita
• Reenvie facilmente
• Ou gere nova via
• Atualize vencimento se necessário

💸 Despesas

Cadastro de Despesas

Tipos Comuns:

• Aluguel/Condomínio
• Salários
• Fornecedores
• Telefone/Internet
• Material de consumo
• Equipamentos
• Marketing
• Impostos

Como Cadastrar:

1. Menu Financeiro > Nova Despesa

2. Preencha:

   • Descrição
   • Categoria
   • Valor
   • Vencimento
   • Recorrente? (Sim/Não)
   • Anexe documento (nota/boleto)

3. Salve

Despesas Recorrentes

Configure Uma Vez:

• Aluguel mensal
• Salários
• Assinaturas
• Serviços fixos

Sistema Cria Automaticamente:

• Próximos meses
• Alerta antes vencimento
• Facilita planejamento

Pagamento de Despesas

Ao Pagar:

1. Acesse despesa
2. Clique “Registrar Pagamento”
3. Selecione forma:
   • Dinheiro
   • Transferência
   • Débito automático
   • Boleto
4. Confirme
5. Anexe comprovante

📈 Controle de Fluxo de Caixa

Visão Consolidada

Dashboard Financeiro:

Saldo Atual: R$ 15.500,00

Esta Semana:
├── Entradas Previstas: R$ 8.200,00
├── Saídas Previstas: R$ 4.500,00
└── Saldo Projetado: R$ 19.200,00

Este Mês:
├── Entradas: R$ 45.000,00
├── Saídas: R$ 28.000,00
└── Resultado: R$ 17.000,00

Projeções

Próximos 30 Dias:

• Consultas agendadas

• Parcelas a receber

• Convênios a receber

• = Entradas Previstas

• Despesas fixas

• Despesas variáveis

• Compromissos agendados

• = Saídas Previstas

Saldo Projetado = Atual + Entradas - Saídas

📊 Relatórios Financeiros

DRE Simplificado

Demonstrativo de Resultados:

Período: Maio/2024

RECEITAS
├── Consultas: R$ 38.000,00
├── Procedimentos: R$ 12.000,00
└── Total Receitas: R$ 50.000,00

DESPESAS
├── Fixas: R$ 18.000,00
├── Variáveis: R$ 7.000,00
├── Impostos: R$ 5.000,00
└── Total Despesas: R$ 30.000,00

RESULTADO
├── Lucro Bruto: R$ 20.000,00
└── Margem: 40%

Análises

Comparativos:

• Mês vs mês anterior
• Ano vs ano anterior
• Realizado vs planejado
• Tendências

Por Categoria:

• Receitas por fonte
• Despesas por tipo
• Lucratividade por serviço
• ROI de investimentos

🎯 Inadimplência

Prevenção

Antes de Acontecer:

• Cobre no ato
• Ofereça facilidades
• Explique condições
• Confirme entendimento

Identificação

Alertas Automáticos:

• 5 dias antes: lembrete
• Dia do vencimento: cobrança suave
• 3 dias após: cobrança firme
• 7 dias após: negociação
• 15 dias após: ações legais

Cobrança

Fase 1 - Lembrete Amigável:

Olá, {nome}!

Lembrete: sua consulta de {data} no valor
de R$ {valor} vence hoje.

Formas de pagamento:
[PIX] [Boleto] [Cartão]

Dúvidas? Estamos à disposição!

Fase 2 - Cobrança Direta:

{nome}, identificamos pendência:

Valor: R$ {valor}
Vencimento: {data}
Atraso: {dias} dias
Multa/Juros: R$ {valor_adicional}

Total: R$ {valor_total}

[Pagar agora]

Fase 3 - Negociação:

• Ligue pessoalmente
• Entenda situação
• Ofereça parcelamento
• Registre acordo
• Acompanhe cumprimento

Gestão de Acordos

Renegociação:

• Ouça o paciente
• Seja flexível
• Formalize acordo
• Desconto para quitação
• Parcelamento facilitado

Acompanhamento:

• Marque como “Em acordo”
• Configure lembretes
• Monitore parcelas
• Libere gradualmente

💡 Melhores Práticas

Organização

Diariamente:

• Registre todos recebimentos
• Baixe pagamentos
• Confira caixa
• Atualize pendências

Semanalmente:

• Revise contas a receber
• Programe pagamentos
• Analise inadimplência
• Ajuste projeções

Mensalmente:

• Feche o mês
• Gere DRE
• Analise resultados
• Planeje próximo mês

Disciplina Financeira

Princípios:

• Separe pessoa física de jurídica
• Mantenha reserva de emergência
• Controle todas entradas/saídas
• Planeje investimentos
• Monitore indicadores

Crescimento Sustentável

Reinvestimento:

• Reserve % do lucro
• Invista em melhorias
• Amplie serviços
• Capacite equipe
• Marketing estratégico

🔗 Integrações

Bancos

Conciliação Automática:

• Importe extrato
• Sistema concilia
• Identifica divergências
• Baixa automática

Contabilidade

Facilitação:

• Exporte relatórios
• Formato contábil
• Período customizável
• Todas categorias

Maquininhas

Cartões:

• Integração direta
• Baixa automática
• Controle de taxas
• Conciliação facilitada

🎯 Próximos Passos

Domine as finanças:

• Relatórios Financeiros — Análises completas
• Gestão Financeira — Recursos avançados
• Melhores Práticas — Otimize processos

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Dúvidas sobre gestão financeira?
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